海外FX業者の安全性はココを見るべし!6つの着眼点とは

2018年後半より海外FXに取り組む人が特に増えています。

理由は、仮想通貨バブルを味わった人たちが次の刺激を海外FXに求めているからだとか。

「ハイレバレッジなのに追証もない」という海外FXの固有の特徴は、仮想通貨に狂喜乱舞した人だけでなく、最高レバレッジ25倍の国内FXユーザーにとっても魅力に映ります。

そんな海外FXですが、人気が出る一方で海外FX業者の安全性を不安視する声も

そこで今回は、海外FX業者の安全性を見るうえで大切なポイントを6点ご紹介します。

番外編として、下記人気海外FX業者の安全性も比較してみましたので、気になるブローカーがある方はぜひ参考にしてくださいね。

この記事で安全性を比較する海外FX業者
この記事では、以下5つの海外FX業者を安全性の面から比較しました。

  • GEMFOREX
  • XM
  • AXIORY
  • iFOREX
  • FXGT

それでは、海外FX業者の安全性を確かめるポイント紹介の前に、そもそも海外FXが違法であるかどうかを解説していきます。

海外FXは違法な存在?

海外FXの違法性について
安全性の確認をする前に、海外FXは違法ではないことをお伝えしなければなりません。

この記事の読者の中には、海外FX業者は金融庁から警告を受けていることを耳にした方もいるのではないでしょうか。

そんな噂からくる不安を解消する為にも、警告の事実や海外FXが違法かについて解説していこうと思います。

一人でも多くの方の不安がなくなって、トレーダー仲間が増えたら私も嬉しいですからね(笑)

海外FX業者の多くは金融庁の警告を受けている

まずは、金融庁の警告についてです。

結論、多くの海外FX業者は金融庁から警告を出されています。人気海外FX業者と言われる"XM"や"GEMFOREX"もその対象です。

金融庁の警告金融庁の警告
画像引用元:関東財務局「無登録で金融商品取引業等を行う者について(GEM-TRADE Co.,Ltd)

ほとんどの海外FX業者がこの警告を受けていて、理由は"(金融庁に)無登録で金融商品取引業を行っている"からです。

金融庁に登録したら海外FX業者ではなく国内FX業者になってしまうので、海外FX業者が警告を受けるのは当然と言えます。

ここまでで、海外FX業者へ実際に警告が出されている現状をご紹介しました。

次の章ではこの事実を踏まえて、"警告を受けていても海外FXが違法ではない理由"について解説していこうと思います。

警告を受けているが、海外FXは違法ではない

前章でお伝えしたとおり、多くの海外FX業者は金融庁から警告を受けています。

ただ実際のところ、海外FXは違法ではありません

その理由は、日本で禁止されているのが「金融庁に無登録の海外FX業者が日本に住む人をFX取引に勧誘をすること」だから。

金融庁からの警告
引用:金融庁HP

海外FX業者が営業や勧誘をせずに日本に住む人々にサービス提供することは、法律でも認められているのです。

もちろん海外FX業者を利用してFX取引することも、法律的に何の問題もないので安心してくださいね。

海外FX業者の安全性のチェックポイント

海外FX業者の安全性を見るときに大事なポイント
さてここからは、海外FX業者の安全性を確認する際に大切な6つのポイントをご紹介します。

これからすべてのポイントを解説しますが、私の場合は運営年数と分別管理、評判・口コミの3項目を重視しますね。

中でも、評判や口コミは利用者の生の声が聞けるので、必ずチェックしています。

悪質な業者だと、公式で発表している情報と実態が異なることもありますしね(笑)

 
それでは、各ポイントの解説に移りましょう。

金融ライセンスの有無

安全性を見るうえで、まず気になるのが金融ライセンス

以下に、人気海外FX業者が取得している金融ライセンスをまとめました。

海外FX業者:
取得ライセンス
ライセンスの特徴
XM:
セーシェル金融庁

・登録料を支払えば取得できると言われているライセンス
・取得難易度は低いものの、取得にはある程度の資金力が必要。

GEMFOREX:
ニュージーランドFSP

・ニュージーランド政府ではなく、"FSP"というニュージーランド証券投資委員会が発行しているライセンス
・実地のコンプライアンス検査が実施されるため、反社会的な怪しい会社は登録できないようになっている。
・ちなみに、ライセンスを取得したのは2019年の6月。

AXIORY:
ベリーズ(IFSC)

2016年9月に取得。
・ライセンス取得要件は緩く、ペーパーカンパニーでも取得可能と言われているライセンス
※2016年9月に、投資家とブローカーの紛争解決に特化した機関『The Financial Commission』にも加盟。

iFOREX:
英バージン領(IFSC)
ハンガリー国立銀行ライセンス

・バージン島にあるすべての金融機関に対して、規制・監督・指導を行う。
・監督対象の金融機関が破綻しても、原則補償などの義務はない。

FXGT:
セーシェル金融庁

・XMが登録しているものと同様。

どの海外FX業者もライセンスを保有していますね。

しかし安全性をみるにあたり、大切なのはライセンスの中身。なぜならお金と簡単な書類だけ提出すればとれるライセンスも存在するからです。

ライセンスの中には、形式だけのものも存在します。"ライセンス有り"の一文のみでは信用性は低いので、内容を吟味しましょう。

FX会社の運営年数

続いて、私が海外FX業者の安全性をみるときに重要視するもののひとつ""運営年数"です。

ライセンスと同様、まずは以下に人気海外FX業者の運営開始年をまとめました。

海外FX業者 運営開始年 備考
XM 2009年 TradePointとして創業
GEMFOREX 2014年 GEMTRADEからスピンアウト
AXIORY 2011年
iFOREX 1996年 業界最古の海外FX会社
FXGT 2019年

ライセンスは前章で触れたように、内容がピンキリです。

そのため、ライセンスの有無だけでは安全性を図りきれないと言えます。

そこで注目するのが運営年数。長く運営している≒長い間トレーダーに支持されているわけです。

その意味ではiFOREXは今年で25年目。立派としか言いようがありません。

基盤が安定し、優良顧客が会社の収益のベースを支えるようになるのに最低5年は必要。

海外FX業者の安全性を見る際は、5年以上運営してるかどうかをチェックしてください。

分別管理・信託保全されているか

運営年数と同じく安全性を見るときに大切なのは、"海外FX業者がトレーダーの証拠金をどう管理しているか"です。

資金管理方法の中で信頼性が比較的高いと言われているのが、"分別管理"という方法。

分別管理とは、ユーザーの証拠金を会社の運営口座と一緒にせず、別口座で管理することを言います。

分別管理の仕方

さらに、第三者にその口座を任せ安全面を強化する最も安全な"信託保全"という資金管理方法もあります。

よく言う「運営本体が倒産しても顧客の資金は守られる」とはこの信託保全を指しているんですね。

つまり信託保全を採用するFX業者は、資金管理においては安全性ピカイチというわけです。

この情報を踏まえて、海外FX業者はどうなっているのか見てみましょう。

海外FX業者 分別管理の有無 信託保全先
XM あり 信託保全
未実施
GEMFOREX あり 信託保全
未実施
AXIORY あり Doha Bank
ドーハ銀行
iFOREX あり 信託保全
未実施
FXGTX あり 信託保全
未実施

人気の海外FX業者どこも分別管理をしているようで、安全性は一定の評価をしてよさそうです。

ただ、信託保全の実施に関してはAXIORYのみとなっています。

AXIORY以外の海外FX業者では、そのブローカーが倒産したときに資金が戻らない可能性も。

信託保全を行っていないFX業者の利用では、上記のようなリスクもあることを念頭に置いておくといいでしょう。

ゼロカットが採用されているか

資金を守るうえで、もうひとつ大事な要素が"追証ナシのゼロカットシステム"です。

国内FXをはじめとするFX業者では、資産以上の損失を出すと、"追証"という借金が発生します。

ただ、資産以上の損失はFX業者側が負担してくれる"ゼロカットシステム"採用の海外FX業者では追証が発生しません

ここまでで、ゼロカットの重要さと追証の危険性はわかったでしょうか。これを踏まえて、海外FX業者のゼロカットの有無を見てみましょう。

海外FX業者 ゼロカットシステム
の有無
XM あり
GEMFOREX あり
AXIORY あり
iFOREX あり
FXGT あり

上記5社すべてゼロカットを採用していますね。さすが人気の海外FX業者、といったところでしょうか。

ゼロカットはどの業者も採用しているので、トレード失敗時の不安も少しは軽くなりそうです。

...もちろん資金を上回るような失敗はしないことが一番ですが(笑)

取引方式はDD方式かNDD方式か

海外FX業者の安全性をチェックする4つ目のポイントは、"FX業者が取引方式にDD方式/NDD方式のどちらを採用しているか"です。

FX業者は、ディーラーに取引を仲介させるDD方式と、ディーラーがいないNDD方式に分けられます。

結論から言うと、NDD方式の方が取引に人の手(ディーラーの操作)が入らないため、安全な取引が可能です。以下で各海外FX業者がどちらの取引方式か見てみましょう。

海外FX
業者名
DD or NDD
GEMFOREX DD,NDDどちらの
特徴もある
XM NDD
AXIORY NDD
iFOREX DD
FXGT NDD

GEMFOREX・iFOREX以外は完全なNDD業者のようですね。

DD方式で取引仲介をするディーラーの中には、FX業者の損失を減らすために"約定拒否"や"スリッページ"を行う者もいます。

DD方式にはディーラーがいることでスプレッドが狭いなどのメリットもありますが、安全面に関しては疑念が残りますね...。

取引の安全性・透明性を重視するなら、ディーラーがいないNDD方式のFX業者を選びましょう。

以下に記事で、DD方式とNDD方式の違いについてもう少し詳しく解説しているのでよかったら参考にしてくださいね。

評判・口コミ

続いての安全性を見るときのポイントは、私も特に重視している"そのFX業者に対する評判・口コミ"です。

口コミを確認する最大の目的は、その海外FX業者を利用した生の声が聴けること。

以下の表に、私がよくチェックするサイトをまとめたので参考にしてくださいね。

サイト名 サイトの特性
Twitter

日本人トレーダーたちの本音が見れる。
・アフィリエイターの投稿もあり、口コミを探すのに手間がかかる。

FPA
(ForexPeaceArmy)

・非常にたくさんの口コミ・評判を閲覧可能
ほとんどの口コミが英語で記載されていて、英語が苦手な人には不向き。

気軽に口コミを見たいときにTwitter、その海外FX業者の評判をしっかり調べたいときにはFPAという形で使い分けています。

海外FX業者公式サイトの情報と現状がかけ離れている場合があるので、上記のサイトは口座開設前に必ず確認しましょう。

ちなみに、口コミの中にはトレードに負けてイライラしたまま不満を書きなぐったと思われる投稿もあります(笑)

口コミサイトを利用する場合は、正しい情報と誤った情報を冷静に判断・区別することが大切です。

 

海外FX業者の安全性をチェックするポイントの紹介は、これで終了となります。

新しい海外FX業者を利用する際は、ぜひ6つのポイントから安全性を確かめてみてくださいね。

海外FX業者への口コミから安全性をチェック

口コミから海外FX業者の安全性を確認

この章では、当記事の番外編として比較する人気海外FX業者5社の口コミをみていきます。

今回口コミを集めたサイトは、最大級のFX業者口コミサイトFPATwitterです。

安全性にはかなり気を使っている海外FX業者ですが、その実態と利用者の生の声を見ていきましょう。

XM(エックスエム)に対する口コミ

まずは、圧倒的人気を誇る海外FX業者"XM"に対する口コミを見てみましょう。

FPAに投稿されている口コミ

FPAでの評価は、最大★5評価中★3.076でした。
XMの評価

以下、FPAに投稿されていた口コミです。

This broker is quite some theif. Nearly every single time my stop-loss doesn't stop at my desired stop-loss. Just today there was a "slippage" and took out my whole capital. My stop-loss was 30 pips and it went to 60 pips. I tried emailing support@xm.com and they have been no help at all, replying with the same nonsense about "execution", "stop-loss" and giving me no help.
引用:FPA

上記は、ストップロス注文に対する苦情でした。

この方が言うには、ストップロス注文を30pipsで設定していたのに60pipsまで拡大していたとのこと。

また、それに対して効果的なサポートもなかったようです。これが事実なら怒るのも当然かもしれません。

They are very honest and sincere and think of clients more than themselves. Any question I ask I get a prompt reply from professional works that really appreciate to help you make money as they earn money too. It is a Win Win game.
引用:FPA

悪い口コミもある一方、上記のようなサポート体制などの安全面を評価するコメントも見受けられました

このコメントによると、「XMはとても誠実で、彼ら自身のことよりも顧客(トレーダー)のことを考えてくれている」そうです。

何かトラブルが発生しても、丁寧な対応があると安心できますよね。

Twitterに投稿されている口コミ

さらにTwitterの投稿も見てみましょう。

上記の投稿をされた方は、XMの約定力を高く評価しているみたいですね。

約定力は利益に影響しますから、そのFX業者の信頼性・安全性を図るポイントになります。

これは少し昔のツイートですが、XMはサポートの質も悪くなさそうです。

私もGEMFOREXとXMを比較した記事を書く際にXMのサポートを利用しましたが、すごく丁寧な対応でしたよ。

ネイティブな日本語での対応で、こちらの質問に対して真摯に向き合ってくれていた印象があります。

GEMFOREX(ゲムフォレックス)に対する口コミ

続いてGEMFOREXについてです。

XMと並んですさまじい人気のある海外FX業者ですが、その実態はどうなのでしょうか。

FPAに投稿されている口コミ

なんと、FPAには口コミだけでなく、登録すらされていませんでした

GEMFOREXは運営開始から7年目の中堅海外FX業者ですが、FPAに登録されていないことには何か理由があるのでしょうか。

とにかくFPAには口コミ・評判が記載されていなかったので、Twitterで情報を探すことにしましょう。

memo
口コミサイトを複数把握しておくことは、1サイトで情報が得られなくても別のサイトに頼れるという点でおすすめです。

Twitterに投稿されている口コミ

ここでは、Tiwtterに投稿されていたGEMFOREXの安全性・信頼性に対する口コミを見ていきます。

GEMFOREXの口コミを調べると、上記のような"損失補填"に関するものが多く見受けられました。

スプレッドが急激に拡大したことで発生する損失は、対応が悪いFX業者だと補填してくれないケースも。

そういったFX業者が存在する一方、スプレッド拡大による損失は補填するというGEMFOREXの対応が評価されたようです。

もちろん、出金速度が速いなどの信頼性を裏付ける口コミもありましたよ。

AXIORY(アキシオリー)に対する口コミ

この章ではAXIORYへの口コミを見ていきます。

AXIORYは利用制限が少ないこともあって、ひそかに人気ですよね。安全性に関してはどうなのでしょうか。

FPAに投稿されている口コミ

FPA全体の評価は、★3.408でした。

FPAに載っていた今年3月の投稿を見てみましょう。

So my experience with AXIORY so far so good has been great and I signed up for the NO DEPOSIT BONUS of $25 and made the required $100 and it was paid to me on request after one day. Not sure about the future but so far they're legit. And to conclude I think they offer the best spread I've yet to experience so far.
引用:FPA

上記の口コミでは、ボーナス反映の確実性や速さ、スプレッドの狭さに関してAXIORYを絶賛しています。

サービスの実施速度や充実度から見ても、トレーダー目線での運営がなされていることが分かりますね。

今ご紹介したもの以外にAXIORYに対する有益な投稿がなかったので、FPA上の口コミ紹介は以上です。

ちなみに批判的な投稿が1件ありましたが、ストレスをぶつけているだけだったので当記事では紹介しないことにします...(笑)

それではTwitterでのAXIORYに関する口コミも見てみましょう。

Twitterに投稿されている口コミ

まずは肯定的な口コミから。

完全にアフィリエイターのツイートかと思いましたが違いました(笑)

このアカウントのツイートを見る限り、結構FXをやられている方のようです。

そんな方がサーバーの信頼性を評価していますから、ある程度の取引の安全性・安定性は評価していいと言えそうです。

上のツイートは、サポート対応についての口コミになります。

対応が悪いというわけではないようですが、ややわかりづらい回答をもらっているようですね。

サポートにお世話になるのはトラブル等が発生したときですから、そんな焦る状況下でサポートの対応にも手こずるとストレスを感じそうです...。

AXIORYの口コミ・評判は以上になります。

iFOREX(アイフォレックス)に対する口コミ

ここではiFOREXに関する口コミを見ていきましょう。

1996年に設立された老舗海外FX業者ですが、その評判はどうでしょうか?

FPAに投稿されている口コミ

FPA全体の評価としては、★3.22でした。

それでは実際の投稿を見ていきます。

From my experience, iForex broker keeps its promises, this applies to deadlines. Lots of assets to trade, including a large number of stocks. The minimum deposit is only $100. Trading is fast, accounts are easy to open.
引用:FPA

上記の口コミでは、iFOREXがしっかり約束を守ること、取引はスムーズでやりやすいことが評価されています。

"約束"が具体的に何を意味するかは不明ですが、おそらく出金までにかかる日数などでしょう。

そのほか悪い口コミも探しましたが、特に目に付くものはありませんでした。

多くのトレーダーが高い評価を付けているので、その信頼性・安全性は疑う余地がないですね。

Twitterに投稿されている口コミ

次は、TwitterでのiFOREXに関する口コミを紹介します。

上記ツイートでは、トラブルが無いとしっかり主張されています。

この方のツイートを見る限りiFOREXをかなり使い込んでいましたが、それでもトラブルが無いのは素直にすごいですね。

またTwitterでも悪い評判がないか確認しましたが、ここ最近の投稿の中には見受けられませんでした。

やはり20年以上運営しているだけあって、"老舗で安心安全"といった感じでしょうか。

私が愛用するGEMFOREXでも、さすがに運用年数ではiFOREX様には勝てませんからね(笑)

FXGTに対する口コミ

最後に、FXGTの安全性に関する口コミを確認していきます。

2019年に設立された新しい海外FX業者ですので、その信頼性や安全性は気になるところですよね。以下で評判を見ていきましょう。

FPAに投稿されている口コミ

GEMFOREXと同様、FPAでは口コミが掲載されていませんでした。

新参ブローカーはやはり情報が集まりづらいですね...。

今後知名度が上がり、適切な評判が集まることを期待します。

それではTwitterでの口コミを確認してみましょう。

Twitterに投稿されている口コミ

Twitterでは、以下のような"出金"に関する投稿が多く見受けられました。

FXGTでは、つい最近出金遅延の問題が発生していた模様。

ただそれも現在では解決しており、高額出金でもすぐに対応しているようです。

出金拒否や出金遅延は、そのFX業者の信頼性や安全性が疑われる一番の原因。

今回は悪徳トレーダーを発見するため諸々の作業に遅れが出たらしいですが、こういったことが頻繁に起こるとトレーダーは不安ですよね。

FXGTを利用する前には、必ず現在の口コミをチェックした方がいいかもしれません。

安全な海外FX業者ランキング

人気海外FX業者の中で安全性第一位なのは?
今までご紹介した6つのポイントから総合的に判断して、人気海外FX業者5社の安全性をランキングにしてみました。

海外FX業者の安全性ランキング
1位にはAXIORYがランクインしました。

AXIORYは金融ライセンスを持っており運営年数も10年目、さらに今回比較した海外FX業者の中では唯一信託保全を行っている業者でした。

ただ、2位のXMや3位のGEMFOREXも安全性には相当配慮されています。

業者選びの際は、そのブローカーのスペックと併せて総合的に判断してくださいね。

海外FX業者利用前に必ず安全性を確認しよう

海外FX業者利用前に必ず安全性を確認しよう
今回は、海外FX業者の安全性を見るポイントを主にご紹介してきました。

最後におさらいしておきましょう。

安全性を確かめるときにみるべきポイント
  • 金融ライセンスの有無
  • FX会社の運営年数
  • 分別管理・信託保全されているか
  • ゼロカットが採用されているか
  • 取引方式はDD方式かNDD方式か
  • 評判・口コミ

ご自身が利用する海外FX業者の安全性を知ることは、資金を守るためにも、公平な取引をする上でも大切です。

業者選びをする際はどうしてもスペックに目が行きがちですが、しっかり安全面にも注目しましょう。

当サイトでは、GEMFOREXに関する評判・口コミをより詳しく解説したコンテンツもご用意しております。気になった方は、以下の記事もご覧ください。

【GEMFOREX(ゲムフォレックス)の評判・口コミ】

げむめし管理人情報
     
げむめし管理人クスノキ達也
クスノキ達也
GEMFOREX(ゲムフォレックス)歴7年三児の父。海外FX歴は10年以上。様々なブローカーを渡り歩いてきたが、現在はGEMFOREXのみ利用している。GEMFOREX経営陣との繋がりを持ち、当サイト「げむめし.com」にて他にはない独自情報を発信中。

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